شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان55
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر35
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی45
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک20
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 تا 6 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک بازار سپرده ثابت در حال حاضر در سطح قابل قبول است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
بر اساس نوسانات مشاهده شده و افزایش نرخ سود سپردهها در بانکهای دولتی و خصوصی، ریسک بازار نسبتاً متوسط بوده است. دادههای اقتصادی و مالی به ما نشان میدهند که فشارهای بالقوه وجود دارد اما هنوز در سطح قرمز نیست.
عوامل کلیدی
فشار اقتصادی
نرخ سپرده قانونی بانک مرکزی 17 درصد است و این نشاندهنده فشارهای اقتصادی موجود است.
فشار نزولی اخیر
فشار نازلی محسوس در بازار سپردهها وجود ندارد و بازار به طور کلی ثبات را حفظ کرده است.
اخبار منفی
افزایش نرخ سود سپردهها در بانکهای دولتی و خصوصی ممکن است به برداشتها و ناآرامیهایی در بازار منجر شود.
فشار مالی
نرخ بهره بینبانکی 24 درصد است که به لحاظ مالی ریسک را افزایش میدهد.
نوسانات نرخ سود
نرخ سود سپردههای بلندمدت بانک ملی ایران در یک سال گذشته نوسانات متوسطی داشته است.
فشارهای ژئوپولیتیک
تغییرات نرخ سود سپردهها به دلیل سیاستهای پولی جدید بانک مرکزی رخ داده است و این میتواند عاملی برای نوسانات آینده باشد.