شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان35
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر25
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی35
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک-10
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 تا 6 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
وضعیت سپرده ثابت در میانمدت نسبتاً پایدار است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
با توجه به نرخ سود سپردههای یکساله ۲۰.۵٪ و نرخ بهره بینبانکی ۲۳.۹۷٪، نوسانها در این بازار محدود به نظر میرسند. هرچند انتشار اوراق گواهی سپرده با نرخ سود بالاتر میتواند تهدیدی برای جذب سپردهها باشد، اما به طور کلی ریسکهای موجود معتدل و قابل مدیریت هستند.
عوامل کلیدی
نوسان محدود
نوسانهای قیمتی در بازار سپرده ثابت در حد قابل قبولی قرار دارد.
فشار اقتصادی
نرخ بهره بالای بینبانکی میتواند بر جذابیت سپردهها تأثیر بگذارد.
عدم کاهش قابل توجه
تا کنون کاهش چشمگیر در نرخهای سپرده ثابت مشاهده نشده است.
فشار خبری متوسط
انتشار اوراق گواهی سپرده با نرخ سود بالاتر توسط بانک کشاورزی میتواند فشار کمتری بر بازار ایجاد کند.
فشار نقدینگی
فشار نقدینگی در بازار نیز ممکن است ریسکهایی را به همراه داشته باشد.
فشارهای ژئوپلیتیکی
روزهای اخیر هیچ خبر ژئوپلیتیکی خاصی بر بازار اثر نگذاشته است.