شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان30
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر20
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی30
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک-10
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک بازار برای سپردههای ثابت در کوتاهمدت کم است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
با توجه به نوسانات کم در نرخ سود و فشار منفی اخبار، ریسک کلی وضعیت سپردههای ثابت پایین ارزیابی میشود. با این حال، فشار اقتصادی و نقدینگی دارای امتیاز متوسطی هستند.
عوامل کلیدی
نوسانات بازار
نرخ سود سپردههای یکساله دارای نوسانات کمی است که ریسک کلی را کاهش میدهد.
فشار اقتصادی
نرخ بهره بینبانکی بالا میتواند بر ریسک سپردهها تأثیر بگذارد.
کاهشهای اخیر
نرخ سود در مقایسه با قبل ثابت بوده و کاهش خاصی مشاهده نمیشود.
اخبار منفی
انتشار اوراق گواهی سپرده با نرخ سود بالا به وضوح ریسک منفی بالایی ندارد اما توجه به آن ضروری است.
فشار مالی
وضعیت نقدینگی بهطور متوسط ریسک مالی را افزایش میدهد.
فشارهای ژئوپولیتیکی
تغییرات در سیاستهای اقتصادی میتواند بر نرخ سپردهها تأثیر بگذارد، اما فعلاً ردی از فشار واضح وجود ندارد.